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亚洲股市教父胡立阳:国际资产配置 台股基金不可少

admin 社会 2020-10-18 44 1
亚洲股市教父胡立阳。

高龄化人口结构是全球都面临的重要议题,国外大型退休基金也不断思考最优资产配置。亚洲股市教父胡立阳在工商时报「理财巴菲Time」直指,观察国外大型退休基金的投资组合,若想在保守承担风险下要取得最大化收益,股票基金、债券基金都要有,而台股兼具息收,更是资产配置中不可少。

胡立阳指出,投资人或许会以为国外行之有年的退休金基金其配置会以美国公债为主要配置,但实际去了解后会发现,国外因为有多年的退休金操盘经验,因此其配置上更加灵活,股、债都兼顾。

以美国加州公务员退休金的资产配置为例,其基金的目标是「在保守承担风险下要取得最大化收益」,为了达成这个目标,基金就必须要在市场的较高波动性资产中投入配置,因此也包含有特定比例的基金必须投资在股票或是债券上。

也就是透过截长补短,以长线保护短线,以短线提升长线的方式配置,这样的资产配置也适合一般人在准备退休金时参考的。

胡立阳认为,如果为了活化资产而为了投资股票基金而投资基金,那么就失去投资意义,因此寻找更优化的投资资产策略就显得重要,其中领取债券稳定配发的息收已经是过去式;「优质股票」已成为投资人领取息收的新宠儿,投资人可以根据此趋势来改变及优化自己的投资配置。

私校退抚储金帐户 传佳绩

私校教职员退抚权益升级。 私校退抚储金 自主投资计画绩效表现 私校退抚储金十年有成,透过自主选择、自主管理、自主提拨奠定成功关键,除为全台第一个公办民营的退休金制度,更推出全台第一个退休自选投资平台,及专属退休金投资的人生周期基金,自今年1月1日开始,人生周期投资基金新制上路,进一步提升私校教职员退抚权益。 私校退抚储金自2013年3月1日自主投资成立以来,至2019年12月31日止,各投资组合累积报酬率为保守型13.73%、稳健型44.35%、积极型45.35%,去年报酬率为保守型6.37%、稳健型14.74%、积极型19.41%,三种投资组合均缴出优异成绩。

胡立阳指出,现在年轻投资族群所面临的窘境是低收入高消费,每月所留下来投资的资金非常有限,投资人除了对自己的收入进行资产配置外,也需要新的投资产品来刺激投资市场的流动与回收。

投资人可以从台股投资制高点看趋势,投信投顾公司与投资人也需要与时俱进,随着市场及环境的变化,台股投资再晋级,台湾「台股基金蜕变,稳好久基金看俏」符合投资人稳定追求息收、挑选优质企业、并希望追求长久收益的目标。

目前市面上台股基金众多,其中,「元大台湾高股息优质龙头基金」就属于新型态的优化资产投资配置基金,因为透过指数化及规则化的选股,可以藉重研究团队专业、并用严谨高规格筛选方法,以期形成最佳化的投资组合。有良好的选股因子,又可以透过经理人掌握投资组合的变化,就能掌握市场的风向转变。

过去国人偏好月配息基金,但只能选择债券配息基金甚至是高收债的配息基金,但是现在透过元大创新机制就可以达到月月配息,除了月月配以外还有额外的年终配,让月月领退休金之余。年终还可以领一包年终奖金,相当适合作退休规画。

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  • 2020-10-18 00:03:15

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